PLACE OF FORENSIC ECONOMIC EXAMINATION IN COMBATING FRAUD ON THE PROVISION OF SERVICES IN BANKING VIA THE INTERNET

K. Hovorova

doi:10.32353/khrife.2.2020.37

Автор(и)

K. Hovorova https://orcid.org/0000-0002-0893-8605

DOI:

https://doi.org/10.32353/khrife.2.2020.37

Ключові слова:

інтернет-банкінг, фінансово-кредитні операції, фінансові махінації, онлайн-сервіс, злочини у банківській сфері, банківські послуги, кредитні операції, комп’ютерні технології у сфері платежів, розрахунки через інтернет

Анотація

У статті окреслено місце судово-економічної експертизи у протидії шахрайствам з надання послуг у банківській сфері через інтернет. Окремо слід звернути увагу на високотехнологічні злочини з викopистанням нoвітньoї техніки та прoграмнoгo забeзпeчeння, тому подальших досліджень потребує питання: чи можливо попередити кіберзлочинність у банківській сфері. Розглянуто питання проведення судово-економічних досліджень щодо надання послуг у банківській сфері через інтернет. На основі аналізу наслідків кібершахрайств, які відбуваються у сфері використання клієнтами банків платіжних засобів, виявлено, що найбільш вразливим місцем є сам клієнт, який під дією різних методів соціальної інженерії стає об’єктом шахрайства.

Посилання

Anishchenko, O. V., Khomutenko, O. V. (2018). Klasyfikatsiia sudovykh ekonomichnykh ekspertyz na suchasnomu etapi rozvytku sudovoi ekspertyzy. Teoriia ta praktyka sudovoi ekspertyzy i kryminalistyky. Kharkiv. № 18. URL: https://doi. org/10.32353/khrife.2018.54 (data zvernennia: 12.06.2020) [in Ukrainian].
Bank v kysheni: shcho take Monobank. Uteka. URL: https://uteka.ua/ua/publication/news- 14-delovye-novosti-36-bank-v-karmane-chto-takoe-monobank (data zvernennia: 12.06.2019) [in Ukrainian].
Horlachuk, O. A. Ofitsiinyi sait Ternopilskoho NDEKTs MVS Ukrainy. URL: http:// www.ndekc.te.ua/news/kreditn-mahnats-v-sfer-fnansovokreditnih-vdnosin-ta-zahist-nteresv-h-subktv (data zvernennia: 12.06.2019) [in Ukrainian].
Internet-bankinh. Vikipediia. URL: https://uk.wikipedia.org/wiki/Internet-bankinh (data zvernennia: 12.06.2019) [in Ukrainian].
Kalancha, S. H. (2012). Kiberzlochynnist: shliakhy poperedzhennia ta protydii. Nashe pravo. № 3. Ch. 2 [in Ukrainian].
Konventsiia pro kiberzlochynnist (zi zmin. ta dopov.): ukhv. Radoiu Yevropy 23.11.2001 r., ratyf. Zakonom Ukrainy vid 07.09.2005 r. № 2824-IV. URL: https://zakon. rada.gov.ua/laws/show/994_575 ; https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/2824-15 (data zvernennia: 12.06.2019) [in Ukrainian].
Pro deiaki zakhody shchodo zakhystu derzhavnykh informatsiinykh resursiv u merezhakh peredachi danykh: Ukaz Prezydenta Ukrainy vid 24.09.2001 r. № 891/2001. URL: https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/891/2001 (data zvernennia: 12.06.2019) [in Ukrainian].
Pro derzhavnu taiemnytsiu: Zakon Ukrainy vid 21.01.1994 r. № 3855-XII (zi zmin. ta dopov.). URL: https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/3855-12 (data zvernennia: 12.06.2019) [in Ukrainian].
Pro informatsiiu: Zakon Ukrainy vid 02.10.1992 r. № 2657-XII (zi zmin. ta dopov.). URL: https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/2657-12 (data zvernennia: 12.06.2019) [in Ukrainian].
Pro osnovy natsionalnoi bezpeky Ukrainy: Zakon Ukrainy vid 19.06.2003 r. № 964- IV (utratyv chynnist). URL: https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/964-15 (data zvernennia: 12.06.2019) [in Ukrainian].
Pro Polozhennia pro tekhnichnyi zakhyst informatsii v Ukraini: Ukaz Prezydenta Ukrainy vid 27.09.1999 r. № 1229/99 (zi zmin. ta dopov.) URL: https://zakon.rada.gov.ua/ laws/show/1229/99 (data zvernennia: 12.06.2019) [in Ukrainian].
Pro zakhody shchodo zmitsnennia bankivskoi systemy Ukrainy ta pidvyshchennia yii roli u protsesakh ekonomichnykh peretvoren: Ukaz Prezydenta Ukrainy vid 14.07.2000 r. № 891/2000. URL: https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/891/2000 (data zvernennia: 12.06.2019) [in Ukrainian].
Pro zakhyst informatsii v informatsiino-telekomunikatsiinykh systemakh: Zakon Ukrainy vid 05.07.1994 r. № 80/94-VR (zi zmin. ta dopov.). URL: https://zakon.rada.gov. ua/laws/show/80/94-vr (data zvernennia: 12.06.2019) [in Ukrainian].
Pro zatverdzhennia Instruktsii pro pryznachennia ta provedennia sudovykh ekspertyz ta ekspertnykh doslidzhen ta Naukovo-metodychnykh rekomendatsii z pytan pidhotovky ta pryznachennia sudovykh ekspertyz ta ekspertnykh doslidzhen: nakaz Miniustu Ukrainy vid 08.10.1998 r. № 53/5 (zi zmin. ta dopov.). URL: http://zakon4. rada.gov.ua/laws/show/z0705-98 (data zvernennia: 12.06.2019) [in Ukrainian].
Yarovenko, H. M., Boiadzhian, M. M. (2018). Analiz naslidkiv kibershakhraistv v bankivskii systemi Ukrainy. Ekonomika i suspilstvo. № 18 [in Ukrainian].
Zozulia, Ye. V. (2011). Diialnist MVS Ukrainy shchodo protydii transnatsionalnii zlochynnosti u sferi vysokykh tekhnolohii. Naukovi zapysky. Seriia: Istoriia. № 1 [in Ukrainian].